Os benefícios dos fundos multiativos
Descubra as razões pelas quais os investidores estão escolhendo fundos multiativos
Investir pode parecer uma tarefa difícil - mas não precisa ser. Você pode investir seu dinheiro em um portfólio diversificado de ativos em um único fundo.
O que é um fundo multiativos?
Quando você investe em um fundo, a equipe que o administra geralmente divide seu dinheiro em um pacote de investimentos em que todos (ou a maioria) pertencem a um único tipo de ativo.
Por exemplo, a maioria dos fundos de varejo são fundos de ações, o que significa que eles detêm uma seleção de ações em uma série de empresas diferentes. Da mesma forma, um fundo de obrigações colocará quase todo o seu dinheiro em títulos corporativos e / ou governamentais.
Um fundo deve obedecer ao seu mandato em termos do que pode investir ou manter. O mandato do fundo normalmente indicará quanto da participação deve ser dentro de uma determinada região, a margem de discrição que o gestor do fundo tem, a quantidade de dinheiro mantida a qualquer momento, e assim por diante.
Um fundo de múltiplos ativos, como os oferecidos pelo Serviço de Carteira Pessoal de Charles Stanley, é um pouco diferente. Ele permite que um gestor de fundo mantenha vários tipos diferentes de ativos dentro do fundo. Por exemplo, um fundo pode ser dividido entre ações, títulos corporativos e títulos do governo do Reino Unido ou doações.
Quais são seus benefícios?
Algumas pessoas afirmam que o mix de ativos em sua carteira de investimentos é o maior fator determinante no retorno que você obtém. Mas decidir como equilibrar seus investimentos entre ações e títulos - ou qualquer outro tipo de ativo pode ser extremamente difícil.
Com os fundos multiativos, essa responsabilidade é retirada das suas mãos e colocada nas mãos dos profissionais, que irão gerir o saldo dos ativos do seu fundo para cumprir um determinado objetivo de risco, ou gerir vários fundos com diferentes saldos e diferentes níveis de risco. Um fundo de múltiplos ativos pode fornecer toda a diversificação de que você precisa em uma carteira de investimentos.
Como eles podem mitigar o risco?
Um dos princípios básicos na construção de uma carteira de investimentos é a diversificação. Para usar um exemplo extremo, se você colocar todo o seu dinheiro em uma única empresa e ela quebrar, ou o preço de suas ações despencar, você estará totalmente exposto a essa queda.
Se você mantém empresas diferentes que estão no mesmo negócio, como produção de petróleo ou incorporação imobiliária, seu portfólio será um pouco mais diversificado, mas você ainda tem uma grande quantidade de exposição ao risco de mercado, e o risco de que o mercado empresas que operam em podem entrar em colapso ou declínio.
Portanto, você deve tentar manter muitas ações diferentes em muitas empresas, setores e regiões geográficas. No entanto, peneirar e escolher uma série de ações em mercados desconhecidos exige muito trabalho. Em vez disso, você pode decidir investir em um fundo gerido profissionalmente, onde uma equipe de pesquisadores liderada por um gestor de fundos faz o trabalho braçal por você e permite que você invista nas empresas que encontrarem, mediante o pagamento de uma taxa.
Mas mesmo assim, se você está investido 100% em ações, ainda assim o expõe às flutuações do mercado de ações. Para diversificar ainda mais, você pode querer manter vários tipos diferentes de ativos: ações, títulos corporativos, doações, propriedades e, possivelmente, algum dinheiro para arredondar as coisas. Um fundo de múltiplos ativos busca diversificar a volatilidade, investindo em vários tipos diferentes de classes de ativos.
Que economia com eficiência tributária os fundos de múltiplos ativos podem gerar?
A grande vantagem de colocar dinheiro em ações e ações Isa, é o potencial de ganhar dinheiro sem ter que pagar impostos sobre isso. Você não terá que pagar nenhum imposto sobre ganhos de capital quando vender ações que estão dentro de um Isa, e não terá que pagar imposto sobre qualquer receita de dividendos que você fizer com as ações, ou pagamentos de cupons de títulos, ou taxas de juros em dinheiro - ou qualquer outra fonte de renda de investimento.
Isso significa que, em vez de pagar imposto sobre a renda, você pode pegar o dinheiro que teria entregue ao governo e investi-lo de volta no seu dinheiro. Isso adiciona um aumento potencial significativo aos seus retornos. Na verdade, a combinação de juros compostos e dividendos de reinvestimento é uma das forças mais poderosas no crescimento de um pote de investimento. Portanto, se você deseja colocar dinheiro em ações e ações da Isa, mas não tem certeza de como investi-lo, um fundo de múltiplos ativos pode ser uma maneira fácil e eficiente de fazer o trabalho.
Saiba mais em Charles-stanley.co.uk/personal-portfolio-service
O valor dos investimentos tanto pode descer como subir e os investidores podem não recuperar o montante que investiram originalmente. Charles Stanley & Co. Limited é autorizada e regulamentada pela Autoridade de Conduta Financeira e membro da Bolsa de Valores de Londres. Registrado na Inglaterra nº 1903304, Escritório registrado: 55 Bishopsgate, Londres EC2N 3AS.
