HSBC fechará contas de contribuintes do Reino Unido em Jersey
O movimento acontece no momento em que o HSBC enfrenta acusações fiscais na Suíça e a percepção de que contas offshore estão sendo abusadas
Imagens AFP / Getty
O HSBC está fechando milhares de contas em Jersey pertencentes a clientes que vivem no Reino Unido.
A política, descoberta pelo BBC , faz parte de um processo no qual os credores britânicos verificam a identidade e os endereços de milhares de seus clientes nas Ilhas do Canal.
Conhecida como um 'exercício de remediação', a medida surge em meio a uma pressão crescente sobre os bancos para garantir que contas offshore não possam ser usadas para proteger dinheiro das autoridades fiscais do Reino Unido.
O HSBC, que insiste que tomou medidas para evitar o uso indevido de seus serviços, convidou os correntistas em Jersey a visitarem filiais locais com seus passaportes e detalhes de endereço para evitar que suas contas sejam encerradas.
Após uma série de casos de alto perfil em que os bancos foram sondados sobre sugestões de que contas offshore ou estrangeiras foram usadas para evitar ou sonegar impostos, vários credores estão envolvidos em um processo conhecido como 'de-risking', no qual pretendem mostram que estão cumprindo uma série de regras globais de transparência e antifraude.
Há muito que há suspeitas sobre contas bancárias em Jersey. Em 2012, o Daily Telegraph disse que entre os 4.000 residentes britânicos com contas no HSBC Jersey havia um conhecido traficante de drogas e banqueiros que enfrentavam acusações de corrupção.
No entanto, apesar da percepção comum de que o território é um paraíso fiscal, as autoridades financeiras de Jersey argumentam que a ilha cumpre as regulamentações internacionais e disseram que suas regras de evasão fiscal e antifraude estão entre as mais rígidas do mundo.
Ian Gorst, ministro-chefe de Jersey, disse à BBC News que os bancos 'têm que cumprir a legislação que temos em vigor'.
Arquivos do HSBC: o chefe do banco Stuart Gulliver mantém conta secreta na Suíça
23 de fevereiro
O presidente-executivo do HSBC, Stuart Gulliver, protegeu milhões de libras em bônus em uma conta bancária na Suíça, revelaram documentos que vazaram.
O graduado de Oxford de 55 anos tem £ 5 milhões na conta, que ele controla usando uma empresa anônima registrada no Panamá, de acordo com O guardião .
Apesar de residir no Reino Unido, Gulliver está domiciliado em Hong Kong por motivos legais e fiscais. Esse status de não domiciliado 'pode conferir várias vantagens fiscais àqueles que reivindicam o status em comparação com aqueles domiciliados no Reino Unido', relata o jornal.
O HSBC confirmou que Gulliver usa a conta para manter seus bônus, mas insiste que pagou todo o imposto de renda relevante no Reino Unido e em Hong Kong. Ele disse que a conta foi aberta em nome de uma empresa panamenha por motivos de privacidade.
O relatório 'não sugere qualquer irregularidade em nome do Sr. Gulliver', diz o BBC , 'mas aumentará as questões sobre as atividades do HSBC no negócio de consultoria tributária.'
Gulliver se desculpou na semana passada depois que arquivos vazados mostraram que a subsidiária suíça do banco ajudou seus clientes mais ricos a sonegar impostos e prometeu introduzir reformas no banco atingido pelo escândalo.
A revelação vem no mesmo dia em que Gulliver deve apresentar o relatório anual da empresa e anunciar o valor dos bônus a serem pagos aos funcionários seniores. Ele está sofrendo pressão crescente de parlamentares e acionistas para recusar seu bônus, que pode ultrapassar 1,3 milhão de libras.
O HSBC está enfrentando investigações criminais nos Estados Unidos, França, Bélgica e Argentina. No Reino Unido, a Autoridade de Conduta Financeira, HMRC e MPs no Comitê do Tesouro estão investigando alegações de irregularidades, mas nenhuma investigação criminal foi iniciada.
Lord Ken Macdonald, o ex-diretor de promotoria pública, argumentou que havia fortes motivos para abrir uma investigação criminal sobre o banco por 'trapacear' o HM Revenue and Customs e disse que a decisão de não processar foi 'gravemente falha'.
'Parece claro, a partir das evidências que vimos, que existe evidência confiável de que o HSBC Swiss e / ou seus funcionários se envolveram por muitos anos em conluio sistemático e lucrativo em atividades criminosas graves contra os tesouros de vários países', ele disse.
Principais descobertas dos arquivos HSBC:
- O HSBC aconselhou seus clientes sobre uma série de medidas que eles poderiam tomar para evitar o pagamento de impostos
- Os clientes foram garantidos que os detalhes de suas contas seriam protegidos e que o banco não revelaria quaisquer detalhes às autoridades investigadoras
- O HSBC ofereceu seus serviços a clientes ligados ao tráfico de armas, diamantes de sangue e extorsão
- Outros clientes incluíam pessoas próximas ao líder sírio Bashar al-Assad, celebridades, estrelas do esporte e membros de várias famílias reais
Arquivos do HSBC: banco de Genebra invadido pela polícia suíça
18 de fevereiro
A polícia suíça invadiu os escritórios da filial do HSBC em Genebra após abrir um inquérito criminal sobre alegações de lavagem de dinheiro agravada.
'Estamos procurando tudo e qualquer coisa que possamos encontrar - documentos e arquivos', disse o promotor de Genebra.
A investigação está sendo conduzida no HSBC Private Bank (Suisse) e 'pessoas desconhecidas', de acordo com O guardião . Ele foi lançado como resultado de arquivos que vazaram no início deste mês, que mostraram que o banco ajudou seus clientes mais ricos a sonegar impostos.
'A invasão pareceu pegar o HSBC completamente de surpresa', relata o Financial Times . Os escritórios do HSBC em Genebra e Londres se recusaram a comentar o assunto.
O maior banco da Europa está enfrentando investigações criminais nos Estados Unidos, França, Bélgica e Argentina.
O HSBC apresentou um pedido de desculpas após os vazamentos, mas insiste que, desde então, implementou várias iniciativas 'para evitar que seus serviços bancários sejam usados para sonegar impostos ou lavagem de dinheiro'.
Franco Morra, presidente-executivo da subsidiária suíça, disse na semana passada que havia encerrado contas de clientes que 'não atendiam aos nossos altos padrões', BBC relatórios.
Alguns executivos financeiros sugeriram que o HSBC simplesmente teve 'azar' por ter sido pego. 'Duvido que o HSBC tenha sido o único banco a enfrentar esse tipo de problema', disse um executivo suíço.
O banco foi arrastado para outra polêmica ontem, depois que Peter Oborne, do Daily Telegraph, renunciou em meio a acusações de que o jornal recusou-se a publicar histórias negativas sobre o HSBC , um de seus principais anunciantes. O blog original de Peter Oborne era postado no site OpenDemocracy ontem.
Arquivos HSBC: denunciante Falciani diz 'há mais por vir'
13 de fevereiro
Herve Falciani, o denunciante franco-italiano por trás do maior vazamento de dados da história do setor bancário, alertou que ainda há mais informações a serem reveladas sobre o HSBC.
O ex-funcionário do HSBC que se tornou denunciante disse que a 'batalha contra o sigilo' estava em andamento e que pelo menos um milhão de dados ainda precisavam ser analisados.
Falciani falava depois que o jornal francês Le Monde publicou uma carta que escreveu a Her Majesty's Revenue and Customs (HMRC) em 2008, oferecendo informações sobre o banco e seus clientes.
O HMRC disse que 'não tinha conhecimento' do e-mail, mas Falciani diz que finalmente se sente justificado agora que os arquivos e o e-mail foram tornados públicos. 'Provou que estou certo', disse ele.
O ex-especialista em informática do banco está pedindo às autoridades que processem o banco britânico como resultado de suas descobertas. 'Temos que punir, não importa o quão grande eles sejam', disse ele ao BBC .
Seu último aviso vem após dias de revelações sobre o maior banco da Europa e como sua subsidiária suíça ajudou seus clientes mais ricos a sonegar centenas de milhões de libras em impostos. Jornalistas investigativos em todo o mundo continuam analisando milhões de dados. 'Não são dados fáceis de entender', diz o editor Mar Cabra, do Consórcio Internacional de Jornalistas Investigativos (ICIJ) , que está conduzindo a investigação.
Falciani inicialmente entregou os arquivos às autoridades francesas em 2008. Dois anos depois, a informação foi compartilhada com outros governos, incluindo os Estados Unidos e o Reino Unido.
No ano passado, o Le Monde conseguiu obter cópias da Autoridade Tributária francesa e as compartilhou com o Consórcio Internacional de Jornalistas, onde uma equipe de jornalistas tem peneirado os dados desde então.
O ICIJ alega que o HSBC os instruiu a destruir os dados quando soube da investigação.
HSBC: maior vazamento bancário da história gera protestos internacionais
10 de fevereiro
O HSBC está sob investigação renovada por governos em todo o mundo depois que documentos secretos foram tornados públicos, revelando como banqueiros em sua subsidiária suíça ajudaram clientes ricos a sonegar centenas de milhões de libras em impostos.
O maior vazamento bancário da história gerou protestos internacionais, com um juiz da Bélgica considerando a emissão de mandados de prisão internacionais para diretores da divisão suíça do banco. O guardião relatórios.
O governo dos EUA também está enfrentando apelos de um membro do comitê bancário do Senado para explicar o que foi feito quando recebeu os documentos em 2010. Investigações separadas estão sendo iniciadas na Suíça, França e Dinamarca.
No Reino Unido, as revelações geraram um grande debate político sobre a evasão fiscal e levaram a um inquérito urgente sendo lançado pelo Comitê de Contas Públicas.
O governo foi acusado de não ter agido quando foi entregue os documentos secretos em 2010. O HMRC recebeu uma lista de mais de 1.000 sonegadores de impostos no Reino Unido e, embora muito do dinheiro tenha sido recuperado, apenas uma pessoa foi processada.
O primeiro-ministro David Cameron disse que nenhum governo fez mais do que o seu para combater a evasão fiscal e a evasão fiscal 'regressiva', mas nem todos concordam.
'Não podemos ter um país onde a evasão fiscal possa continuar e onde o governo simplesmente feche os olhos', disse o líder trabalhista Ed Miliband.
O PAC parece concordar. 'Se tivessem sido buscadores de benefícios, eles teriam feito fila nos tribunais para comparecer ao tribunal', disse Margaret Hodge, deputada trabalhista e presidente do PAC, ao BBC . 'Você fica se perguntando, ao ver a enormidade do que está acontecendo, o que realmente é necessário para levar um fraude fiscal a tribunal.'
O ex-chefe do HSBC, Lord Stephen Green, que foi nomeado ministro do Comércio em 2010, se recusou a comentar os arquivos vazados 'por uma questão de princípio'.
Mas Hodge juntou-se a pedidos crescentes de Green para responder a algumas questões 'realmente importantes'. 'Ou ele não sabia e estava dormindo ao volante ou sabia e, portanto, estava envolvido em práticas fiscais duvidosas', disse ela.
O HSBC diz que “implementou várias iniciativas destinadas a evitar que seus serviços bancários sejam usados para sonegar impostos ou lavagem de dinheiro”, desde que as alegações iniciais foram feitas.
Diz que o compliance e a transparência tributária passaram a ter prioridade sobre a lucratividade. No entanto, o BBC O Panorama falou com uma denunciante que alega que tais práticas ainda existiam quando ela trabalhava para a empresa em 2013. Sue Shelley foi encarregada de garantir que o banco seguisse as regras, mas foi demitida após levantar preocupações. Mais tarde, ela ganhou uma audiência no tribunal por demissão injusta.
HSBC: arquivos vazados mostram que banco suíço ajudou clientes a esconder milhões
9 de fevereiro
O braço bancário suíço do HSBC, o segundo maior banco do mundo, ajudou estrelas de Hollywood, membros da realeza e outros clientes ricos a se esquivar de impostos e esconder milhões de libras, revelou um enorme vazamento de arquivos secretos.
O banco teria comercializado esquemas que provavelmente ajudariam clientes ricos a evitar o pagamento de impostos europeus, aconselhou sobre como contornar as autoridades fiscais domésticas e forneceu contas para criminosos internacionais.
O guardião - que obteve os arquivos junto com o Le Monde, o Panorama da BBC e o Consórcio Internacional de Jornalistas Investigativos - descreve-o como o 'maior vazamento bancário da história', revelando cerca de 30.000 contas com quase £ 78 bilhões de ativos entre 2005 e 2007.
O comerciante ilegal Emmanuel Shallop, condenado por negociar com 'diamantes de sangue', estava entre os clientes que receberam ajuda dos banqueiros suíços do HSBC, de acordo com os arquivos.
Em um comunicado, o HSBC reconheceu 'falhas passadas de conformidade e controle' e disse que seu braço suíço não havia sido totalmente integrado ao HSBC após sua compra em 1999, permitindo padrões 'significativamente mais baixos' de conformidade e diligência devida. No entanto, o banco disse que agora 'mudou fundamentalmente'.
Detalhes de mais de 100.000 clientes de todo o mundo foram baixados por um especialista em TI que trabalhava em Genebra em 2007. Ele foi forçado a fugir para a França por violar as leis de sigilo bancário da Suíça, onde agora vive sob proteção. As autoridades francesas divulgaram detalhes sobre os sonegadores de impostos, levando a várias prisões na Grécia, Espanha, Estados Unidos, Bélgica e Argentina em 2010.
O HMRC também recebeu uma lista, que supostamente incluía 1.000 sonegadores de impostos no Reino Unido. “Mais de 135 milhões de libras (US $ 206 milhões) foram discretamente recuperados em reembolsos, mas apenas uma pessoa foi processada”, diz o Guardian.
O HSBC está enfrentando investigações criminais e acusações na França, Bélgica, Estados Unidos e Argentina como resultado do vazamento dos arquivos, mas ainda não foram tomadas medidas legais na Grã-Bretanha.
Diz-se que a linha entre 'evitar' impostos legalmente e 'evadir' impostos ilegalmente é tênue. As contas offshore não são ilegais em si mesmas, mas é ilegal esconder dinheiro deliberadamente para sonegar impostos.
